BBL กำไรปี 61 แจ่ม หลังร่วมมือ AIA แนะซื้อราคาต่ำกว่ามูลค่าทางบัญชี

บล.ฟินันเซีย ไซรัส ระบุในบทวิเคราะห์วันนี้(16 ม.ค.) ว่า ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน) หรือ BBL คาดกำไรสุทธิไตรมาส 4/60 ที่ 7.5 พันลบ. ลดลง 7.8% เทียบไตรมาสก่อนหน้าและ 9% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อนเนื่องจากการตั้งสำรองฯ และค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยที่สูงขึ้นตามฤดูกาล

แต่กำไรปี 61 น่าสนใจมาก เพราะได้แรงหนุนจากการเพิ่มขึ้นของรายได้ค่าธรรมเนียม Bancassurance จากความร่วมมือกับ AIA ซึ่งคาดว่าจะทำให้ฐานรายได้ค่าธรรมเนียมของ BBL เทียบเท่าธนาคารอื่นในระดับเดียวกัน โดยคาด Fee income +16% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อนและกำไรสุทธิ +15.5% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อน สภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจที่เอื้อต่อการลงทุน ยิ่งเอื้อประโยชน์ต่อ BBL มากที่สุด ขณะที่ราคาปัจจุบันยังต่ำกว่ามูลค่าทางบัญชี แนะนำซื้อ ราคาเป้าหมาย 244 บาท