THANI คาดกำไร H2/61 ดีกว่า 1H18 หลังเลื่อนใช้ IFRS9 แนะซื้อเป้า 9.60 บาท

บล.ฟินันเซีย ไซรัส ระบุในบทวิเคราะห์วันนี้(20ก.ค.) ว่า บริษัท ราชธานีลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน) หรือ THANI กำไรสุทธิไตรมาส2/61 เป็นไปตามที่คาดที่ 392 ลบ. +7.8% Q-Q, +52% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อนจากรายได้ดอกเบี้ยรับสุทธิและส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น รวมถึง Cost of fund ที่ลดลง และการตั้งสำรองฯที่ผ่อนคลายตามคุณภาพหนี้ที่ดีขึ้นและสำรองฯทั่วไปที่ลดลง

คาดกำไร 2H18 จะดีกว่า 1H18 เพราะเป็นฤดูกาลที่ดีของสินเชื่อและแนวโน้มการตั้งสำรองฯที่จะยิ่งผ่อนคลายจากการเลื่อนใช้ IFRS9 และ Coverage ratio ที่ขึ้นสู่ระดับน่าพอใจ