BBL จับตากำไร Q4 โตดี ลุ้นทั้งปีเฉียด 3 หมื่นล้าน โบรกชูหุ้น Top pick แนะซื้อเป้า 180 บาท

บล.โนมูระ พัฒนสิน ระบุในบทวิเคราะห์วันนี้ (21 ธ.ค.65) ว่า ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน) หรือ BBL แนะนำราคาเป้าหมาย 180 บาท นอกจากเป็นธนาคารใหญ่ที่เด่นเรื่องคุณภาพสินทรัพย์ และความเพียงพอเงินสำรองแล้ว

โดยระยะสั้นปัจจัยเสริม สินเชื่อขยายตัว รวมถึง Yield on loan ที่เพิ่มขึ้น ยิ่งดูเด่น คาดโมเมนตัมกำไรไตรมาส 4/2565 ยังเติบโต เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อน, เทียบไตรมาสก่อนหน้า โดยคาดกำไรปี 2565 ที่ 2.9 หมื่นล้านบาท โต 10% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อน และกำไรปี 2566 ที่ 3.06 หมื่นล้านบาท โต 5% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อน

โดยมองราคาหุ้นซื้อขาย P/BV เหลือ 0.5x ต่ำกว่าช่วง Crisis ที่สูง 0.65x และค่าเฉลี่ยในอดีตที่ 0.74x และ โดยอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล (Dividend Yield) อยู่ที่ 3%

โดยปัจจัยหนุนมองกลุ่ม Bank รอบนี้น่าสนใจ ในภาวะดอกเบี้ยปรับขึ้นจริง หนุน NIM และ BBL เป็น top pick ของกลุ่มฯ จากความแข็งแกร่งของคุณภาพสินทรัพย์สูงสุด และความเพียงพอของสำรองมากสุดในกลุ่มธนาคารขนาดใหญ่