BBL โบรกชี้กำไรปีนี้แตะ 3.7 หมื่นลบ. รับศก.ฟื้นดันสินเชื่อพุ่ง-ดอกเบี้ยขาขึ้นหนุน
BBL โบรกชี้กำไรปีนี้แตะ 3.7 หมื่นลบ. รับศก.ฟื้นดันสินเชื่อพุ่ง-อานิสงส์ดอกเบี้ยขาขึ้น แนะซื้อเป้า 200 บาท ชู “ท็อปพิก”กลุ่มแบงก์
บล.กรุงศรี พัฒนสิน ระบุในบทวิเคราะห์วันนี้ (31 พ.ค.66) ว่า ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน) หรือ BBL คาดกำไรสุทธิปี 2566 ที่ 3.7 หมื่นล้านบาท เติบโต 26% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อน เพราะ i) สินเชื่อรวมขยายตัวต่อเนื่องจาก ฐานลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่ ตามการฟื้นตัวของเศรษฐกิจ ii) การเพิ่มขึ้นของ yield on loan จาก ทิศทางดอกเบี้ยขาขึ้น iii) คุณภาพสินทรัพย์และการตั้งสำรองอย่างเพียงพอ แนวโน้มกำไรไตรมาส 2/2566 คาดยังเพิ่ม เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อน ด้แข็งแกร่ง
ด้านราคาหุ้นซื้อขาย P/BV เหลือ 0.6 เท่า ต่ำกว่าช่วง Crisis ที่สูง 0.65 เท่า และค่าเฉลี่ยในอดีตที่ 0.74 เท่า และ Dividend Yield คือ อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล 3%
นอกจากนี้ แนวโน้มดอกเบี้ยยังยืนระดับสูง ทั้งสหรัฐที่การลดดอกเบี้ยอาจจะยืดออกไป รวมถึงไทยดอกเบี้ยคาดยังเป็นระดับสูงเช่นกัน จากเงินเฟ้อแนวโน้มสูง หากนโยบายค่าแรงมีผล โดยรวมเป็นจิตวิทยาบวกกลุ่ม Bank และ BBL เป็น top pick ของกลุ่มฯ จากความแข็งแกร่งของคุณภาพสินทรัพย์ และความเพียงพอของสำรองมากสุด บนภาพ NIM ยังขยายตัว