SCB ลุ้นกำไร Q2 ทะลุ 1 หมื่นล้าน สินเชื่อโต โบรกแนะ “ซื้อ” เป้า 129 บาท
“บล.ฟิลลิป” แนะนำซื้อหุ้น SCB ราคาเป้าหมาย 129 บาท คาดไตมาส 2/66 กำไรอาจแตะ 1.13 หมื่นล้านบาท คาดสินเชื่อเติบโตดี ประกอบกับปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ขึ้นจะทำให้รายได้ดอกเบี้ยเพิ่มสูงขึ้นต่อ
ผู้สื่อข่าวรายงานว่า เมื่อวันที่ (23 มิ.ย.66) นายอดิสรณ์ มุ่งพาลชล นักวิเคราะห์การลงทุนด้านหลักทรัพย บริษัทหลักทรัพย์ฟิลลิป ได้วิเคราะห์เกี่ยวกับ บริษัท เอสซีบี เอกซ์ จำกัด (มหาชน) หรือ SCB โดยคาดการณ์ในไตรมาส 2/66 ว่าจะมีกำไร 1.13 หมื่นล้านบาท เพิ่มขึ้น 12.5% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีที่แล้ว และเพิ่มขึ้น 2.8% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า ซึ่งคาดว่าสินเชื่อเติบโตดี รวมไปถึงการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ขึ้นจะทำให้รายได้ดอกเบี้ยเพิ่มสูงขึ้นต่อ และเป็นสาเหตุสำคัญที่ทำให้กำไรเพิ่มสูงขึ้น พร้อมยังคาดว่ากำไรจากเงินลงทุนมีโอกาสจะเพิ่มขึ้นด้วย
นอกจากนี้ สินเชื่อของทางบริษัทฯ SCB ยังถูกมองว่าเป็นสินเชื่อที่เติบโตที่สุดของเดือน พ.ค. โดยเพิ่มขึ้นถึง 1.1% จากเดือนก่อนหน้า ส่วนเดือน มิ.ย. คาดว่าน่าจะเพิ่มขึ้นได้ต่อเนื่อง แต่คาดว่า NPL ในไตรมาสนี้อาจจะเพิ่มสูงขึ้นได้ จากไตรมาสก่อนที่ SCB มี NPL ลดลงเหลือ 3.3% ซึ่งสวนทางกับกลุ่มธนาคารส่วนใหญ่ที่มี NPL เพิ่มสูงขึ้น อย่างไรก็ตาม นักวิเคราะห์ยังมองว่า SCB น่าจะยังคงระดับการตั้งสำรองไว้ได้เท่ากับไตรมาสก่อน
ขณะเดียวกันทางนักวิเคราะห์ยังคงประมาณการกำไรปี 66 ของบริษัทฯ ไว้ที่ 3.96 หมื่นล้านบาท เพิ่มขึ้น 5.4% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน จากรายได้ดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นตามการเพิ่มขึ้นของสินเชื่อ และการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ ยังคงราคาพื้นฐานไว้ที่ 129 บาท โดยยังมีส่วนต่างกับราคาหุ้นปัจจุบันเหลืออยู่ นอกจากนี้ทาง SCB ยังมีการปรับระดับ pay out ratio ในปีก่อนขึ้นเป็น 60% และปี 66 คาดว่าจะจ่ายปันผล 7.05 บาทต่อหุ้น คิดเป็น Dividend yield สูง 6.6% แนะนำให้ “ซื้อ”