TIDLOR โบรกแนะซื้อเป้า 28 บ. คาดกำไร Q3 แตะ 972 ล้าน รับอานิสงส์สินเชื่อพุ่ง

บริษัทหลักทรัพย์ ฟินันเซีย ไซรัส จำกัด (มหาชน) ระบุในบทวิเคราะห์วันนี้(11 ต.ค.66) บริษัท เงินติดล้อ จำกัด (มหาชน) หรือ TIDLOR แนะนำ “ซื้อ” ราคาเป้าหมาย 28 บาท คาดกำไรสุทธิไตรมาส 3/66 ที่ 972 ล้านบาท โต 5% เทียบไตรมาสก่อนหน้า และโต 8% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อน แม้จะมีการตั้งสำรองเพิ่มขึ้น แต่ PPOP คาดยังโตแกร่งจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่คาดปรับขึ้นจากสินเชื่อรถยนต์และมอเตอไซค์ที่เพิ่มขึ้น ส่วน Spread ยังทรงตัวแม้ Cost of Fund จะเพิ่มตามดอกเบี้ยขาขึ้น แต่ถูกชดเชยจากการปรับขึ้นดอกเบี้ยเงินกู้สำหรับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง

ด้านคุณภาพสินทรัพย์ คาด NPLs คาดขยับขึ้นแตะ 1.63% ในไตรมาส 3/66  แต่ยังต่ำกว่าเป้าของบริษัท และคาดว่าจะทยอยลดลงในไตรมาส 4/66 เป็นต้นไป โดยมองเห็น Upside ต่อประมาณการกำไรปี  66 ที่คาดลดลง 7% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อนอยู่เล็กน้อย และยังคาดปี 67-68 โตเฉลี่ยปีละ 23%