โบรกมองกำไร KBANK ปีนี้โตเกิน 12% ลุ้นยีลด์ปันผลสูง 5.5% ชูเป้า 174 บาท

บริษัทหลักทรัพย์ แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด (มหาชน) ระบุในบทวิเคราะห์ แนะนำ “ซื้อ” ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน) หรือ KBANK ราคาเป้าหมาย 174 บาท กำไรไตรมาส 3/67 โต 6.1% จากปีก่อน ผลหลักจากรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยจากธุรกิจตลาดทุน บวกสำรองลดช่วยหนุนกำไร 9 เดือนให้โต 15.4% จากปีก่อน

ทั้งนี้ ยังคงเป้าหมายทางการเงินทั้งปี 67 ไว้ที่เดิม คาดการณ์ว่าทำได้ ยกเว้นเพียงการเติบโตของสินเชื่อ เนื่องจากการเข้มงวดในการปล่อยสินเชื่อ และเป้าการ clean up balance sheet ให้จบปีนี้

พร้อมทั้งตั้งเป้าปี 68 กลับมาตั้งเป้าสำรองปกติที่ 140-160 bps. ของสินเชื่อเฉลี่ย และปี 69 ตั้งเป้า ROE double digit

นอกจากนี้คาดการณ์กำไรทั้งปี 67 มีทิศทางดีขึ้น โตมากกว่า 12% และเชื่อ KBANK จะจ่ายปันผลสูงเพื่อช่วยเพิ่ม LT ROE ให้ได้ตามเป้า โดยคาดการณ์ว่าจ่ายปันผลปีนี้สูงราว 5.5% ให้แนวรับ 150.5/151.5 บาท แนวต้าน 155/156 บาท