TIDLOR โบรกชี้กำไรปีนี้แตะ 3.1 พันลบ. ปีหน้าโตต่อต่อเนื่อง 29% แนะซื้อเป้า 50 บาท

บล.โนมูระ พัฒนสินบริษัท เงินติดล้อ จำกัด (มหาชน) หรือ TIDLOR ระบุในบทวิเคราะห์วันนี้(31ส.ค.64) (TP21F 50*): S 39/38.5 R 40.75/41.75 (Stop Loss: 37.5) เป็นรายใหญ่ในธุรกิจจำนำทะเบียน และมีการกระจายรายได้ ผ่านธุรกิจประกันที่ดี โดยรวมยังมีโอกาสเติบโตสูงทั้ง 2 ธุรกิจ รวมถึง ฐานเงินทุนที่แข็งแกร่งจากกลุ่มผู้ถือหุ้น และเรตติ้งที่ดี

คาดกำไรปี 2564 ที่ 3.1 พันลบ. (+30% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อน) และโตสูงต่อเนื่อง +29% ในปี 2565 จากการเพิ่มทั้งรายได้ดอกเบี้ย และที่ไม่ใช่ดอกเบี้ย ส่วน NPL ยังบริหารจัดการได้ ใกล้เคียงกลุ่มฯ ระยะสั้นกำไรไตรมาส 3/2564 คาดกำไร-เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อน,เทียบไตรมาสก่อนแต่เป็นภาพเดียวกับกลุ่มฯ จากรายได้ลด และผลขาดทุน ECL เพิ่มขึ้น

โดย Valuation: ซื้อขาย P/BV เหลือ 4.0+- ต่ำกว่ากลุ่ม แต่มีแนวโน้มกำไรดีกว่า และมองกนง.มีโอกาสลดดอกเบี้ยลง 0.25% ในรอบหน้าก.ย.นี้ ซึ่ง TIDLOR รับประโยชน์สูงสุดในกลุ่มจำนำทะเบียน+ เป็นอีกหุ้นน่าสนใจลงทุน อยู่ในอุตสาหกรรมที่เติบโตตามโครงสร้างของประเทศ และมีธุรกิจประกันที่เติบโตแรงเช่นกัน และระยะกลาง ยาว มีโอกาสเข้า MSCI