KTC ร่วง 12% นิวโลว์กว่า 2 ปี โบรกหั่นกำไรปีนี้-เป้าเหลือ 42 บ. คาด NPL พุ่ง

ผู้สื่อข่าวรายงานว่า วันนี้ (12 ก.ค.66) ราคาหุ้น บริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด (มหาชน) หรือ KTC ณ เวลา 15:42 น. อยู่ที่ระดับ 41.25 บาท ลบ 5.50 บาท หรือ 11.76% สูงสุดที่ระดับ 46.50 บาท ต่ำสุดที่ระดับ 40.50 บาท ด้วยมูลค่าการซื้อขาย 1.99 พันล้านบาท ราคาหุ้นต่ำสุดในรอบ 2 ปี 8 เดือน โดยนับตั้งแต่หุ้นยืนที่ระดับ 41 บาท เมื่อวันที่ 11 พ.ย.2563

บล.บัวหลวง ระบุในบทวิเคราะห์วันนี้(12 ก.ค.66) ว่า ปรับลดคำแนะนำหุ้น KTC จาก”ซื้อ” เป็น “ขาย” พร้อมปรับลดราคาเป้าหมายลงเหลือ 42 บาท จากเดิม 60 บาท โดยประเด็นกดดัน ได้แก่ 1. Earnings warning แนวโน้มกำไรสุทธิไตรมาส 2/66 จะออกมาต่ำกว่าที่คาดไว้เดิมราว 5% จากแนวโน้ม NPLs ที่สูงขึ้นจะกดดันให้ KTC ต้องตั้งสำรองหนี้ฯ เพิ่มขึ้น,

2.โดยคาดการตั้งสำรองในช่วงครึ่งหลังของปี 2566 จะยังอยู่ในระดับสูงเทียบครึ่งแรกปี 66 แม้ว่าเราคาดเศรษฐกิจจะฟื้นตัวขึ้นในครึ่งหลังของปี 2566 แต่การฟื้นตัวมีแนวโน้มที่จะชะลอตัวลงกว่าที่เราคาด สัดส่วนการตั้งสำรองของ ณ สิ้นเดือนมี.ค. 2566 ของ KTC อยู่ที่ 462.7% ซึ่งถือว่าอยู่ในระดับสูง เนื่องจากพอร์ตส่วนใหญ่ไม่มีหลักประกัน (ต่างกับสินเชื่อจำนำทะเบียนรถยนต์หรือผู้ให้บริการHP) โดยปัจจุบันคาดว่า KTC จะคงสัดส่วนการตั้งสำรองอยู่ในระดับสูงตลอดปี 2566

3.ปรับประมาณการกำไรสุทธิปี 2566 ลง 8% มาเหลือ 7.3 พันล้านบาท (เติบโต 3% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อน) ต่ำกว่าที่ตลาดคาด 4% เนื่องจากปัจจุบันเราคาดอัตราการตั้งสำรองปี 2566 ที่สูงขึ้นไปอยู่ที่ 5.4% ขึ้นจาก 4.9% ในปี 2565  และปรับลดประมาณการกำไรสุทธิปี 2567 ลง 11% มาเหลือ 8.1 พันล้านบาท (เพิ่มขึ้น 10% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อน)