ออมสิน เปิดตัวแพลตฟอร์ม “GOOD MONEY” ปล่อยกู้สินเชื่อกลุ่มเสี่ยงสูง ดอกเบี้ย 19-25%

นายวิทัย รัตนากร ผู้อำนวยการธนาคารออมสิน กล่าวว่า ธนาคารเปิดตัว Non-Bank ใหม่ภายใต้ชื่อ “GOOD MONEY” หรือ เงินดีดี เพื่อขยายผล Social Impact ผ่านภารกิจ Financial Inclusion เปิดโอกาสให้ ประชาชนฐานรากเข้าถึงแหล่งเงินทุน โดยเฉพาะกลุ่มความเสี่ยงสูง ซึ่งระบบธนาคารไม่สามารถปล่อยสินเชื่อได้ ทำให้ต้องพึ่งพาหนี้นอกระบบหรือสินเชื่อในระบบที่ดอกเบี้ยสูงเกินจริง ออมสินจึงจัดตั้งบริษัทให้บริการสินเชื่อผ่านแอปพลิเคชันชื่อว่า “แพลตฟอร์มสินเชื่อเพื่อความเท่าเทียมในสังคม” ดำเนินธุรกิจภายใต้บริษัท เงินดีดี จำกัด เป็นกลไกในการลดดอกเบี้ยในตลาดสินเชื่อที่ไม่มีหลักประกัน ภายใต้ใบอนุญาตประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลและสินเชื่อรายย่อยเพื่อการประกอบอาชีพ (Nano Finance) ที่รับความเสี่ยงได้สูงขึ้น

ทั้งนี้ แพลตฟอร์ม GOOD MONEY เงินดีดีเพื่อคนไทย นำเสนอผลิตภัณฑ์สินเชื่อรายย่อย 2 ประเภท ได้แก่ สินเชื่อส่วนบุคคล (Personal Loan) และ Nano Finance สำหรับผู้ที่ต้องการเงินทุนหมุนเวียนในการประกอบอาชีพหรือดำเนินธุรกิจ โดยมุ่งเน้นการสร้างหนี้ที่ก่อให้เกิดรายได้ (Productive Loan) ด้วยอัตราดอกเบี้ยที่เป็นธรรม เริ่มต้นที่ 19% ต่อปี นอกจากนี้ ยังให้ความสำคัญกับการปล่อยสินเชื่ออย่างรับผิดชอบโดยใช้ระบบการประเมินคุณสมบัติผู้ขอกู้ที่พิจารณาจากอัตราส่วนภาระการชำระหนี้ต่อรายได้ (DSR) และอัตราดอกเบี้ยตามความเสี่ยง (Risk-Based Pricing) เพื่อให้มั่นใจว่าลูกค้ามีความสามารถในการชำระหนี้ได้โดยไม่เกิดปัญหาหนี้เกินตัว ที่สำคัญลูกค้าที่มีประวัติการชำระหนี้ดีอย่างต่อเนื่องจะมีโอกาสได้รับอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำลง และเปิดโอกาสให้ลูกค้าสามารถพัฒนาไปสู่การใช้บริการสินเชื่อของธนาคารออมสินในอนาคต

ด้านนางสาวสิรินันท์ จิรดิลก กรรมการผู้จัดการ บริษัท เงินดีดี จำกัด กล่าวว่า แพลตฟอร์ม “GOOD MONEY-เงินดีดีเพื่อคนไทย”ช่วยสร้างมาตรฐานใหม่การพัฒนาทั้งนี้ หลังได้รับอนุญาตฯ จากธนาคารแห่งประเทศไทย เมื่อวันที่ 13 มิ.ย. 2567 ได้ทดลองเปิดใช้ระบบตั้งแต่เดือน ก.ค. 2567เครื่องมือทางการเงินผ่านสินเชื่อดิจิทัลที่เข้าถึงง่าย สามารถสมัครสินเชื่อจนถึงการรับผลอนุมัติด้วยตนเองผ่านแอปพลิเคชันได้ทุกที่ทุกเวลา รู้ผลอนุมัติเร็วสุดตั้งแต่ 30 นาที-5 วันทำการ

โดยมีการนำระบบ AIและเทคโนโลยีขั้นสูงที่มีความรวดเร็วและปลอดภัย มาใช้ในการวิเคราะห์ข้อมูลส่วนบุคคลและประเมินความสามารถในการชำระหนี้ ผู้ที่สนใจสามารถดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน Good Money by GSB ได้แล้ว ทั้งในระบบ iOS และ Android โดยลูกค้าสามารถยืนยันตัวตนผ่านแอปพลิเคชัน MyMo ส่วนลูกค้าทั่วไปสามารถยืนยันตัวตนด้วยบัตรประชาชนที่สาขาธนาคารออมสินทั่วประเทศ

“คนที่เขาไม่สามารถเข้าถึงสินเชื่อปกติได้ สินเชื่อบุคคลและนาโนไฟแนนซ์ที่ผ่านมาในตลาดนอกระบบ มีการปล่อยกู้อัตราดอกเบี้ยสูง 10-20% ต่อเดือน หรือดอกเบี้ย 25-33% โดยสินเชื่อส่วนบุคคลของเงินดีดี จะปล่อยกู้ 30,000-50,000 บาทต่อรายหรือสูงสุดปล่อยกู้ไม่เกิน 1 ล้านบาท คิดอัตราดอกเบี้ย 19-25% ส่วนนาโนไฟแนนซ์คิดดอกเบี้ย 29- 33% ปล่อยกู้ 1แสนบาทต่อราย ดูที่ระดับความเสี่ยง โดยทดสอบระบบปล่อยสินเชื่อไปแล้ว จำนวน 5,000 คน” นางสาวสิรินันท์ กล่าวทิ้งท้าย