KTC ธุรกิจเดินหน้าตามเป้า-อัพประมาณการกำไรปี 61 แนะซื้อเป้า 183 บ.

บล.บัวหลวง ระบุในบทิวเคราะห์วันนี้(21พ.ย.) ว่า บริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด (มหาชน) หรือ KTC สินเชื่อ ณ สิ้นเดือน ก.ย. เพิ่มขึ้นเป็น 6.9 หมื่นล้านบาท เพิ่มขึ้น 10% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อนเป็นไปตามเป้าหมายของบริษัท

แม้จะมีเกณฑ์ใหม่ของ ธปท เข้ามาก็ตาม และด้วยสัดส่วน loan loss reserve ที่สูงถึง 565% คาดบริษัท มีโอกาสลดการตั้งสำรองลงในช่วงไตรมาส 4/60- ปี 2561 นอกจากนี้ต้นทุนมีแนวโน้มลดลงจากการใช้ mobile/internet applications ทดแทนเซลล์ ซึ่งลดค่าคอมมิชชั่นลงได้ ดังนั้นปรับประมาณการกำไรปี 61 ขึ้น 5% เป็น 3.45 พันล้านบาท และปรับราคาเป้าหมายขึ้นเป็น 183 บาท แนะนำ ซื้อ