KTC ลุ้นกำไรไตรมาส4/61 ทำจุดสูงสุดใหม่ตามฤดูกาลการจับจ่ายใช้สอยแนะซื้อเป้า 46 บาท

บล.ฟินันเซีย ไซรัส ระบุในบทวิเคราะห์วันนี้(21พ.ย.61) ว่า บริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด (มหาชน) หรือ KTC คาดกำไรสุทธิปีนี้ 5.3 พันลบ. +61% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อน โดยแนวโน้มกำไรไตรมาส4/61ที่น่าจะทำจุดสูงสุดใหม่อีกครั้งตามฤดูกาลการจับจ่ายใช้สอย

ส่วนปีหน้าคาด 6.6 พันลบ. +24% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อนจากรายได้ดอกเบี้ยที่สูงขึ้นตามการเติบโตของสินเชื่อที่เป็น High-yield ทำให้ Spread ดีขึ้นและคาด Credit cost ลดลงจากการตั้งสำรองฯระดับสูงที่มีความจำเป็นน้อยลง เพราะคุณภาพสินเชื่อที่ดีขึ้น

ราคาหุ้นที่ยัง Underperform เมื่อเทียบกับ SET50 ใน 5 รอบวันทำการอยู่ 2% และ Current PE ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยในอดีตอยู่ 11% ทำให้ Downside จำกัด