TISCO คาดกำไรปี62-63 โตสม่ำเสมอ 6% ต่อปีแนะซื้อเป้าหมาย 116 บาท

บล.ฟินันเซีย ไซรัส ระบุในบทวิเคราะห์วันนี้(15ต.ค.62) ว่า บริษัท ทิสโก้ไฟแนนเชียลกรุ๊ป จำกัด (มหาชน) หรือ TISCO แนะนำซื้อ ราคาเป้าหมายปี 2020 ที่ 116 บาท กำไรไตรมาส 3/62 ใกล้เคียงคาด 1.88 พันลบ. +4.4% เทียบไตรมาสก่อนหน้า, +3.5% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อน สิ่งที่ดีกว่าคาดคือรายได้ค่าธรรมเนียม (จากนายหน้าประกันภัย ธุรกิจบล. และบลจ.)

ขณะที่คุณภาพหนี้ดีขึ้นมากทำให้ NPL ratio ลดลงอย่างมีนัยเหลือ 2.77% จาก 3.19% ใน 2Q19 ส่วน Coverage ratio แข็งแกร่งมาก 169% ยังคงคาดกำไรปี 2019-20 โตสม่ำเสมอ 5-6% ต่อปี หนุนการจ่ายปันผลสูงได้ต่อไปโดยคาดจ่ายหุ้นละ 7 บาทสำหรับปีนี้ (จ่ายปีละครั้ง) Yield สูงถึง 7%