TIDLOR โบรกฯชี้ธุรกิจโตแรง! ลุ้นกำไรไตรมาส 2 แตะ 820 ลบ. แถมระยะกลาง-ยาว มีลุ้นเข้า MSCI
TIDLOR โบรกฯชี้ธุรกิจโตแรง! ลุ้นกำไรไตรมาส 2 แตะ 820 ลบ. แถมระยะกลาง-ยาว มีลุ้นเข้า MSCI แนะซื้อเป้า 53 บ.
บล.โนมูระ พัฒนสิน ระบุในบทวิเคราะห์วันนี้ (14 ก.ค.64) ว่า บริษัท เงินติดล้อ จำกัด (มหาชน) หรือ TIDLOR (TP22F 53*) เป็นรายใหญ่ในธุรกิจจำนำทะเบียน และมีการกระจายรายได้ ผ่านธุรกิจประกันที่ดี โดยรวมยังมีโอกาสเติบโตสูงทั้ง 2 ธุรกิจ รวมถึง ฐานเงินทุนที่แข็งแกร่งจากกลุ่มผู้ถือหุ้น และเรตติ้งที่ดี
คาดกำไรปี 2564 ที่ 3.3 พันลบ. (+39% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อน) และโตสูงต่อเนื่อง +31% ในปี 2564 จากการเพิ่มทั้งรายได้ดอกเบี้ย และที่ไม่ใช่ดอกเบี้ย ส่วน NPL ยังบริหารจัดการได้ ใกล้เคียงกลุ่มฯ ระยะสั้นกำไรไตรมาส 2/2564 คาด 820 ลบ. (+192% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อน, +5% เทียบไตรมาสก่อนหน้า) จากทั้งรายได้ดอกเบี้ย และไม่ใช่ดอกเบี้ย โต
ด้าน Valuation: ราคาหุ้นปรับลงมาหลังจาก IPO มาก มอง ณ จุดนี้ แนะนำ ซื้อเก็งกำไรได้ โดย P/BV เหลือ 4.2x ต่ำกว่ากลุ่ม
ขณะที่ Catalyst: เป็นอีกหุ้นน่าสนใจลงทุน อยู่ในอุตสาหกรรมที่เติบโตตามโครงสร้างของประเทศ และมีธุรกิจประกันที่เติบโตแรงเช่นกัน และระยะกลาง ยาว มีโอกาสเข้า MSCI
