KBANK โบรกฯมองแบงก์ใหญ่ขยายสินเชื่อได้ดี-ได้ประโยชน์ศก.ฟื้นตัว
KBANK โบรกฯมองแบงก์ใหญ่ขยายสินเชื่อได้ดี-ได้ประโยชน์ศก.ฟื้นตัว แนะซื้อ BV ต่ำเพียง 0.66 เท่า
บล.โนมูระ พัฒนสิน ระบุในบทวิเคราะห์วันนี้ (27 ก.ย.2564) ว่า ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน) หรือ KBANK (TP22F 135*) ยังเป็นธนาคารใหญ่ที่มีการขยายสินเชื่อและรายได้อื่นได้ดี แต่ในระยะสั้น ผลจากโควิดยืดเยื้อ ประเมินกำไรครึ่งหลังปี 2565 จะลดลง เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อน จากด้านค่าใช้จ่ายสำรองที่เพิ่มขึ้น ความหวังฟื้นตัวข้ามไปอยู่ในปี 2565 จากสินเชื่อของ KBANK จะได้ประโยชน์โดยตรงตามการฟื้นตัวของเศรษฐกิจ
ราคาหุ้นปัจจุบันอยู่ในจุดที่ Valuation น่าสนใจ เนื่องจาก PBV21F อยู่ที่ระดับเพียง 0.66 เท่า (-1.0 SD ของค่าเฉลี่ยย้อนหลัง 5 ปี)
เป็นอีกธนาคารที่เป็นผู้นำด้านเทคโนโลยี ซึ่งหากมีแผนปรับโครงสร้าง หรือแนวทางปรับตัวธุรกิจที่มากขึ้น คาดตลาดจะให้ Premium กับกิจการมากขึ้น หลัง SCB กลับมาซื้อขายเท่า BV แล้ว ขณะที่ KBANK เพียง 0.66 เท่า