TISCO โบรกฯชูหุ้นหลบภัยช่วงตลาดผันผวน-ปันผลเด่นยีลด์สูง 7% แนะซื้อเป้า 115 บาท
TISCO โบรกฯชูหุ้นหลบภัยช่วงตลาดผันผวน-ปันผลเด่นยีลด์สูง 7% แนะซื้อเป้า 115 บาท ประเมินกำไรปี 65 ทรงตัวสูงแตะ 6.85 พันลบ.
บริษัทหลักทรัพย์ โนมูระ พัฒนสิน จำกัด ระบุในบทวิเคราะห์วันนี้(25 ม.ค.2565) ว่า บริษัท ทิสโก้ไฟแนนเชียลกรุ๊ป จำกัด (มหาชน) หรือ TISCO แนวโน้มกำไรยังทรงตัวระดับสูง โดยประเมินกำไรปี 2565 ที่ 6.85 พันลบ. (โต 1% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อน)
โดยมองว่า Credit cost จะเป็นทิศทางขาลงอย่างต่อเนื่อง และเป็นปัจจัยหลักที่ช่วยพยุงภาพรวมกำไรปี 2565-2566 เพราะปี 2563-2564 ที่ผ่านมา TISCO เร่งตั้งสำรองล่วงหน้า(Mgt overlay) ไปมาก ประกอบกับความ เข้มงวดในการปล่อยสินเชื่อใหม่ โดยระยะสั้นคาดกำไรไตรมาส 1/2565 ลดลง เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อนและ เทียบไตรมาสก่อนหน้าเนื่องจากฐานรายได้ค่าธรรมเนียมและรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยสูง
อย่างไรก็ตาม Valuation: P/BV22F ที่ 1.9 เท่า และราคาหุ้นปัจจุบัน ยังให้ Dividend yield สูงราว 7% (คาดงวดปี 2564 จ่าย 6.8 บาท/หุ้น โดยปกติประกาศจ่ายช่วงปลายเดือน ก.พ. และขึ้น XD ช่วงปลายเดือน เม.ย.) และเป็นหุ้นปันผลสูงในภาวะตลาดผันผวน แนะซื้อเป้าหมาย 115 บาท