KTC โบรกแนะซื้อเป้า 68 บ. จับตา Q2 แจ่ม! รับเปิดเมือง หนุนยอดใช้จ่ายบัตรพุ่ง
KTC โบรกแนะซื้อเป้า 68 บ. จับตา Q2 แจ่ม! รับเปิดเมือง หนุนยอดใช้จ่ายบัตรพุ่ง ลุ้นกำไรปีนี้นิวไฮแตะ 7.06 พันลบ.
บล.เคทีบีเอสที ระบุในบทวิเคราะห์วันนี้(1 มิ.ย.2565) ว่า บริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด (มหาชน) หรือ KTC ราคาเป้าหมาย 68 บาท ภาพรวมธุรกิจมองว่า i) สินเชื่อรวมเติบโตจากสภาวะเศรษฐกิจที่ฟื้นตัว และการขยายฐานลูกค้าที่เพิ่มขึ้น ii) หนี้สูญรับคืนเพิ่มขึ้น จากมูลหนี้ที่มีมากขึ้น และมีทีมงานตามหนี้ที่มีประสิทธิภาพ iii) มีความเพียงพอเรื่องการตั้งสำรองต่อพอร์ต
โดยปัจจุบันมี Management Overlay อยู่ที่ 1,150 ล้านบาท ดังนั้นผลประกอบการปี 2565 คาดที่ 7,061 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 20% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อนทำจุดสูงสุดใหม่
ด้าน Valuation ราคาหุ้นเทรดอยู่ที่ระดับ PER22F 23x มีปันผล 2% แนวโน้มไตรมาส 2/2565 ความต้องการใช้เงินจะมีมากขึ้น ผลักดันหลักจากช่วง Reopening หนุนการเร่งขยาย การใช้จ่ายผ่านบัตร