KTC ลุ้น Q2 กำไรโตแตะ 1.77 พันลบ. ทั้งปีนิวไฮทะลุ 7.06 พันลบ. แนะซื้อเป้า 68 บาท

บล.โนมูระ พัฒนสิน ระบุในบทวิเคราะห์วันนี้ (29 มิ.ย.2565) ว่า บริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด (มหาชน) หรือ KTC ราคาเป้าหมาย 68 บาท  มีมุมมอง Neutral ต่อกำไรสุทธิไตรมาส 2/2565 คาดที่ 1,770 ล้านบาท โดยกำไรสุทธิเพิ่มขึ้น 5% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อน และ โต 1% เทียบไตรมาสก่อนหน้า

เนื่องจากเพราะ i) สินเชื่อรวมโต 2.9% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อนและ โต 2.1% เทียบไตรมาสก่อนหน้า(-1% ตั้งแต่ต้นปี 65 ถึงปัจจุบัน ) จากผลบวกจากกิจกรรมทางเศรษฐกิจที่มีมากขึ้น การขยายฐานลูกค้าไปกลุ่มใหม่ และการทำการตลาดอย่างต่อเนื่อง ii) การเพิ่มขึ้นของค่าธรรมเนียม-บริการ และหนี้สูญรับคืน

ทั้งนี้ภาพรวมผลประกอบการปี 2565 คาดที่ 7,061 ล้านบาท เพิ่มขึ้นโต 20% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อน ทำจุดสูงสุดใหม่ จากการเร่งขยายการใช้จ่ายผ่านบัตร ( 5 เดือนปี 2565 โต 13% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อนy) และสินเชื่อส่วนบุคคลที่ไม่มีหลักทรัพย์ค้ำประกัน

นอกจากนั้น KTC มีความเพียงพอเรื่องการตั้งสำรองต่อพอร์ต ปัจจุบันมี Management Overlay อยู่ที่ 1,150 ล้านบาท สำหรับการขยายธุรกิจใหม่ KTC พี่เบิ้ม คาดต่อยอดผลประกอบการในระยะยาว