BBL โบรกแนะซื้อเป้า 220 บ. ลุ้นกำไร Q3 แตะ 1.19 หมื่นล้าน วงจรเงินเฟ้อ-ดอกเบี้ยลากยาวหนุน
BBL โบรกแนะซื้อเป้า 220 บาท ลุ้นกำไรไตรมาส 3/66 แตะ 1.19 หมื่นล้าน วงจรเงินเฟ้อ-ดอกเบี้ยลากยาวหนุน พร้อมลุ้นไตรมาส 4/66 โตต่อเนื่อง
บริษัทหลักทรัพย์ กรุงศรี พัฒนสิน จำกัด (มหาชน) ระบุในบทวิเคราะห์วันนี้( 9 ต.ค.66) ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน) หรือ BBL แนะนำราคาเป้าหมาย 220 บาท คาดกำไรสุทธิไตรมาส 3/66 ที่ 1.19 หมื่นล้านบาท โต 55% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อน และโต 5% เทียบไตรมาสก่อนนหน้าเพราะ i) รายได้ดอกเบี้ย (NII) เพิ่มขึ้น 25% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อน และเพิ่มขึ้น 5% เทียบไตรมาสก่อนนหน้าจาก NIM ที่ 2.97% เพิ่มจาก ไตรมาส 3/65 ที่ 2.45% และไตรมาส 2/66 ที่ 2.83% เพราะการเพิ่มขึ้นของ yield on loan ตามดอกเบี้ยขาขึ้น และการลดลงของ cost of fund จากการปรับลดดอกเบี้ยเงินฝากบางส่วนลง
สำหรับสินเชื่อลดลง 3.5% เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อนทรงตัว เทียบไตรมาสก่อนนหน้าคิดเป็น 0.6% ตั้งแต่ต้นปีถึงปัจจุบัน โดยการเพิ่มขึ้นมาจากสินเชื่อธุรกิจและสินเชื่อต่างประเทศ ขณะที่งวดไตรมาส 4/66 คาดเพิ่มขึ้น เทียบช่วงเดียวกันของปีก่อนต่อเนื่อง โดยรวมทั้งปีคาดกำไรโต 53.2% และเพิ่มอีก 13% ในปี 67
ด้านราคาหุ้นซื้อขายบน PBV24F ราว 0.6 เท่า และวงจรเงินเฟ้อและดอกเบี้ยลากยาว จิตวิทยาบวกต่อหุ้นธนาคารใหญ่ ขณะที่มองแรงเก็งกำไรงบงวดไตรมาส 3/66 ที่เด่น จะหนุนหุ้นกลุ่มธนาคาร