โบรกแนะ “ซื้อ” TTB เป้า 2.24 บาท มองกำไรไตรมาส 2 นิวไฮ 5.5 พันล้าน

บริษัทหลักทรัพย์ ฟินันเซีย ไซรัส จำกัด ระบุในบทวิเคราะห์วันนี้ (20 มิ.ย.67) แนะนำ “ซื้อ” หุ้นธนาคารทหารไทยธนชาต จำกัด (มหาชน) หรือ TTB ราคาเป้าหมาย 2.24 บาท คาดการณ์กำไรสุทธิไตรมาส 2/67 ที่ 5.50 ล้านบาท เติบโต 3% จากไตรมาสก่อน และเติบโต 21% จากช่วงเดียวกันของปีก่อน ทำสถิติสูงสุดรายไตรมาสใหม่

โดยหลักๆ ยังมาจากผลประโยชน์ทางภาษีที่เป็นการกลับรายการค่าใช้จ่ายภาษีเป็นรายได้ ขณะที่ยังตั้งสำรอง ECL ที่สูงขึ้น อย่างไรก็ตาม ธุรกิจหลักมี NII และ non-NII ยังชะลอตัวจากสภาวะตลาดเช่าซื้อรถยนต์ที่ซบเซา ส่งผลให้ PPOP ปรับลง ส่วนยอดสินเชื่อคาดลดลงต่อเนื่อง 4 ไตรมาส

นอกจากนี้ NIM ไตรมาส 2/67 ลดลงมาอยู่ที่ 3.17% จาก cost of fund ที่ปรับขึ้น ด้านคุณภาพสินทรัพย์ NPL ทรงตัวบริหารจัดการได้ จึงยังคงประมาณการกำไรปี 67-69 เติบโตเฉลี่ยต่อปีที่ 6% สูงกว่ากลุ่มธนาคารที่โตเฉลี่ย 4%