“กสิกร” แนะสอย KTB เป้า 24 บาท รับประโยชน์รัฐฯ เร่งเบิกจ่าย-ลงทุน
“บล.กสิกรไทย" มองบวกหุ้น KTB ราคาเป้าหมาย 24 บาท ชี้รับประโยชน์จากเร่งลงทุนและเบิกจ่ายของภาครัฐ ที่ KTB มีสัดส่วนของเงินให้กู้ยืมจากภาครัฐราว 15%
บริษัทหลักทรัพย์ กสิกรไทย จำกัด หรือ KS ระบุในบทวิเคราะห์วันนี้ (8 ต.ค.67) มีมุมมองเชิงบวกต่อหุ้นธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน) หรือ KTB จากโอกาสที่ตลาดจะปรับประมาณการณ์ขึ้นจาก ROE ที่อยู่ในระดับที่สูงราว 10% แต่ยังมี PBV ที่ไม่แพง เมื่อเทียบกับ ROE และยังได้รับประโยชน์จากเร่งลงทุนและเบิกจ่ายของภาครัฐ ที่ KTB มีสัดส่วนของเงินให้กู้ยืมจากภาครัฐราว 15%
นอกจากนี้ Asset quality ของ KTB อยู่ในระดับที่ความเสี่ยงค่อนข้างต่ำ จากเงินกู้ยืมในส่วนของ Personal loan และ Mortgage ส่วนใหญ่มีการทำ MOU โดยสามารถหักเงินเดือนเพื่อชำระหนี้ได้ และสำรอง LLR/Loan ในระดับสูงเป็นอันดับสองของกลุ่มธนาคาร อีกทั้งยังมี Tier 1 capital ที่มากถึง 16.6% เมื่อเทียบกับเกณฑ์ของ BOT ที่ระดับ 9.5% คาดการณ์มีโอกาสทำ capital management เช่นเดียวกันกับธนาคารอื่นๆ